我相信的幾件事情
你在 2020 年的投資績效如何呢 ? 有賺到令你滿意的報酬嗎 ? 答案可能是否定的 ， 因為 2020 年是個讓投資人很懊惱的一年 ， 發生了許多意想不到的事情 ， 上半年你後悔沒有提早賣掉你的投資 ， 下半年你卻又後悔沒有來得及進場 。今年正好也是我公司正式對外營業的一年，正式營業碰巧又遇到如此變動的一年，讓我對於投資有了更深的體會，以下就是我今年體會最深的幾點 : l 真的不要浪費力氣去猜測市場 我公司是在 2020 年 5 月底拿到所有合法對外營業所需要的金融牌照 ， 6 月正式對外營業 ， 還記得當時很多潛在的客戶都還因為三月的大跌而不太敢進場投資 ， 而且全球經濟面的壞消息不斷湧現 ，各國紛紛採取禁止跨境旅行、學校停課、公司員工居家上班等等防疫措施，許多百年優良老店支撐不住而倒下。如果你相信經濟會影響股市，那麼今年肯定不會是你想投資的一年。就在我們剛上線的頭幾個月，我們努力的告訴客戶，投資要看長期，不要理會短期市場的波動，盡早進場投資才是最重要的。有些客戶選擇了相信我們的建議就進場了，半年過去了，這些客戶也都得到了很好的投資績效，最多的還有超過 20% 的獲利。當然，你可以說我們只是運氣好，上線之後剛好就趕上一波多頭行情，某種程度我也同意此說法。但我想表達的是，我們從來不去浪費時間猜測市場的變化，因為不論你怎麼努力都是徒勞無功的 ， 我們告訴客戶不要去猜測市場，我們自己也是這樣做的，我們大概是全台灣唯一的一家投顧公司，從來都沒有開過會去討論或預測市場接下來會如何變化 ? l 資產配置很重要 、 很重要 、 很重要 我們的機器人理財系統依據客戶不同的風險屬性，有 13 種不同風險的資產配置建議。舉其中四個比較具代表性的投資組合來看 ( 如下圖 ) ，雖然風險屬性不同，但整年下來卻都獲得類似的投資報酬率，連最保守的投資組合 ( 債券資產佔 70%) 也有 8.37% 的獲利。當然，市場的變動不會剛好每年都會是如此，但今年真的很特別，基本上你只要有進場投資，不論你適合哪一種風險屬性，最後你得到的投資報酬率都是差不多！ 風險屬性 年初至近投資報酬率 (1/1-12/28) 保守 8.37% 穩健 8.61%
